MFP dorește modificarea legii nr. 70/2015 pentru întărirea disciplinei financiare privind operațiunile de încasări și plăti în numerar

 
În fapt, la art.11, alin.(3) din Legea nr.70/2015 se prevede că persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1), respectiv persoanele juridice, persoanele fizice autorizate, întreprinderile individuale, întreprinderi familiale, liber profesioniștii, persoanele fizice care desfășoară activități în mod independent, asocierile și alte entități cu sau fără personalitate juridică, pot transfera sume din contul lor în contul persoanelor fizice, în baza documentelor justificative legale prezentate de plătitori. 
 
Cu alte cuvinte, legiuitorul a plecat de la premisa că transferul sumelor din contul entităților în contul persoanelor fizice se face la bancă, iar operatorul bancar este cel care avizează transferul în baza documentelor prezentate de către plătitori.  

Așadar a fost omisă situația în care plata se putea face prin internet banking, mobile banking, caz în care transferul nu mai putea fi limitat respectiv condiționat în niciun fel. În astfel de situații, instituțiile de credit sunt în imposibilitatea de a solicita documente justificative legale pentru efectuarea unor astfel de transferuri. 
 
Pentru soluționarea acestul aspect, MFP  consideră necesară reglementarea unei excepții de la regula generală de prezentare a acestor documente la instituțiile de credit. 
 
Astfel, documentele respective nu reprezintă doar suportul înregistrării operațiunii economico-financiare în evidențele operatorului economic, ci evidențiază și conținutul și justificarea operațiunii în concordantă cu prevederile legale, pe baza cărora se poate verifica dacă transferurile de fonduri sunt realizate în baza unei datorii reale.  
 
De asemenea, consideră MFP, se impune stabilirea sancțiunilor aplicabile în cazul încălcării obligației legale de a efectua transferuri bancare numai pe baza documentelor justificative prezentate de plătitori sau, în cazul în care transferurile respective se efectuează prin instrumente de plată cu acces la distantă, cu condiția existenței documentelor justificative legale în evidențele plătitorilor.